A
Abschreibung:
Dies bezeichnet den Wertverlust einer Währung eines Landes im Vergleich
zur Währung eines anderen Landes. Eine solche Abwertung kann durch wirtschaftliche Faktoren wie Inflation, politische Unsicherheit oder
Veränderungen auf den Finanzmärkten verursacht werden.
Anerkennung:
Dieser Begriff beschreibt die Wertsteigerung der Währung eines Landes zur Währung eines anderen Landes zur Währung eines anderen Landes. Eine Anerkennung kann durch positive wirtschaftliche Entwicklungen, stabile politische Verhältnisse oder eine hohe Nachfrage nach der Währung auf internationalen Märkten ausgelöst werden.
Aufschlag:
Der Aufschlag bezeichnet den Betrag, den Wiederverkäufer auf den ursprünglichen Preis von Waren oder Dienstleistungen aufschlagen, um ihre Betriebskosten zu decken und Gewinn zu erzielen. Im Zusammenhang mit dem Devisenhandel handelt es sich hierbei um die prozentuale Erhöhung des Wechselkurses den ein Börsenhändler seinen Kunden anbietet. Der Aufschlag spiegelt somit die zusätzlichen Kosten wider, die der Händler für den Kauf und Verkauf von Währungen aufwenden muss.
B
Banknote:
Papiergeld, das von der Zentralbank eines Landes oder einer Länderunion gedruckt und in Umlauf gebracht wird. Banknoten sind ein offizielles Zahlungsmittel und dienen als gesetzliches Zahlungsmittel innerhalb der jeweiligen Währungseinheit.
Banküberweisung:
Eine Banküberweisung ist eine
Finanztransaktion, bei der ein Geldbetrag von einer natürlichen oder juristischen Person (dem Auftraggeber) an eine andere (den Begünstigten) übertragen wird. Dies geschieht normalerweise durch Belastung des Girokontos des Auftraggebers und Gutschrift auf das Girokonto des Begünstigten. Die Abwicklung erfolgt mit Angabe der Bankverbindung und Kontonummer des Begünstigten kann entwerder kostenlos oder gegen Zahlung einer Gebühr erfolgen.
Bargeld:
Bargeld bezeichnet das aus Münzen und Banknoten physische Zahlungsmittel in Form von Münzen und Banknoten, das allgemein akzeptiert wird. Es ist obligatorisch als Zahlungsmittel anerkannt. Das Mitführen großer Mengen Bargeld kann jedoch das Risiko von Verlust oder Diebstahl erhöhen. Im Gegensatz zu anderen Zahlungsmethoden gibt es bei Bargeld keine Nachweismöglichkeiten für das
Eigentum, und im Falle eines
Diebstahls kann es nicht gesperrt werden.
Begünstigter:
Bei Banküberweisungen ist die Person, die bei einer Banküberweisung das Geld
erhält, sei es bei einer Bank oder einem anderen Zahlungsdienstleister.
In der Regel ist dies die Person oder Institution, an die der Auftraggeber das Geld überweist.
Börse:
Eine Börse ist ein organisierter und zentralisierter Markt, auf dem Finanzinstrumente wie Aktien, Anleihen und Derivate gehandelt werden. Sie bietet eine Plattform für das Zusammentreffen von Angebot und Nachfrage nach Wertpapieren. Börsen ermöglichen es börsennotierten Unternehmen, Kapital zu beschaffen, und Investoren, Aktien zu kaufen oder zu verkaufen. Sie spielen eine zentrale Rolle in modernen kapitalistischen Volkswirtschaften und sorgen für Liquidität auf den Märkten. Börsen werden von nationalen oder internationalen Aufsichtsbehörden reguliert, um Transparenz, Fairness und den Schutz der Anleger zu gewährleisten. Zu den bekanntesten Börsen gehören die New York Stock Exchange (NYSE) und die Mailänder Börse. Hinweis: Finanzinstrumente wie Währungen (Forex) oder CFDs
werden nicht an traditionellen Börsen gehandelt; sie werden stattdessen direkt zwischen den Parteien oder über dezentrale Plattformen gehandelt.
C
Carry Trade:
Ein Carry Trade ist eine Handelsstrategie, bei der ein Investor sich eine Währung mit einem niedrigen Zinssatz leiht und das Kapital in eine Währung mit einem höheren Zinssatz investiert. Ziel ist es, von der Zinsdifferenz zwischen den beiden Währungen zu profitieren, indem man den sogenannten Swap verdient. Ein Beispiel für ein Währungspaar, das oft für Carry Trades verwendet wird, ist EUR/TRY
(Euro gegen Türkische Lira). Der Händler leiht sich Euro zu einem niedrigen Zinssatz und kauft türkische Lira, die höhere Zinsen bringen. Auf diese Weise erzielt der Händler den Gewinn aus der Zinsdifferenz.
CFD – Differenzkontrakte:
Differenzkontrakte (CFDs) sind Finanzderivate, mit denen Händler auf Preisänderungen von Basiswerten spekulieren können, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert tatsächlich zu besitzen. CFDs bieten die Möglichkeit, sowohl von steigenden als auch von fallenden Preisen zu profitieren (oder Verluste zu erleiden). Sie können auf eine Vielzahl von Vermögenswerten angewendet werden, wie Aktien, Indizes, Rohstoffe, Währungen (z. B. Forex-CFDs) und sogar Kryptowährungen. CFDs sind sogenannte OTC-Produkte (Over-the- Counter) und werden häufig mit Hebelwirkung gehandelt. Beispiele für Anbieter von CFDs sind IG und Trive.com/it.
Commodity ( Rohstoff):
Ein Rohstoff ist ein standardisiertes, fungibles Gut, das in seiner Art und
Qualität von jedem anderen Exemplardes gleichen Typs gleichwertig ist und austauschbar ist. Rohstoffe werden oft in zwei Kategorien unterteilt: „Hard Commodities“ und „Soft Commodities“. „Hard Commodities“ umfassen natürliche Ressourcen, die
aus der Erde gewonnen werden, wie Gold, Silber, Öl und Erdgas. „Soft Commodities“ beziehen sich auf landwirtschaftliche Produkte wie Weizen, Kaffee, Zucker und Baumwolle.
F
Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG):
Das Finanzdienstleistungsgesetz
(FIDLEG) ist ein Schweizer Gesetz, das Regelungen für das Angebot von Finanzdienstleistungen und Finanzinstrumenten umfasst. Es zielt darauf ab, die Kunden zu schützen und einheitliche Wettbewerbsbedingungen für Finanzintermediäre zu schaffen. Es legt Standards für die Transparenz und Fairness im Finanzmarkt fest.
Finanzielle Hebelwirkung:
Die finanzielle Hebelwirkung ist eine Technik, die es Anlegern ermöglicht, ihr Kapital durch geliehenes Geld zu erhöhen. Mit dieser Methode investiert man mehr Geld, als man tatsächlich besitzt, indem man einen Kredit aufnimmt. Dies verstärkt sowohl die potenziellen Gewinne als auch die Verluste einer Investition und macht das Engagement somit riskanter. Die Hebelwirkung wird oft bei der
Investition in Aktien, (CFDs) (Differenzkontrakte) oder beim Erwerb von Immobilien durch Hypotheken angewendet. Der Hebel wird als Verhältnis zwischen dem geliehenen Kapital und dem eingesetzten Eigenkapital gemessen.
Finanzintermediär:
Ein Finanzintermediäre ist ein Unternehmen, das gewerbsmäßig Finanz- oder Anlagedienstleistungen
für die Öffentlichkeit erbringt. Zu den Finanzintermediären gehören Banken, Treuhandgesellschaften,
Börsenmakler, Wertpapiermakler, Vermögensverwalter und Investmentgesellschaften.
FINMA:
Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) ist die Schweizer Aufsichtsbehörde, die für die Überwachung von Banken,
Versicherungen, Börsen, Wertpapiervermittlern und kollektiven Kapitalanlagen zuständig ist. Ihre Aufgabe ist es, die Funktionsfähigkeit der Finanzmärkte zu gewährleisten und den Schutz der Gläubiger,
Anleger und Versicherten sicherzustellen.
ForEx (Forex):
ForEx (Abkürzung für Foreign Exchange) bezeichnet den globalen Markt für den Handel mit Währungen und Währungsderivaten. Er ist der größte und liquideste Finanzmarkt weltweit, obwohl er keinen physischen Handelsplatz hat. Der tägliche Umsatz auf diesem Markt beträgt mehrere Billionen US-Dollar.
Form K
Formular K ist das Dokument, in dem ein Kunde oder Kontrahent eines Finanzintermediär die beherrschende Person für nicht börsennotierte, operative juristische Personen und Personengesellschaften angibt, die eine Geschäftsbeziehung mit dem Finanzintermediär eingehen.
Formular A:
Formular A ist das Dokument, in dem ein Kunde oder Kontrahent eines Finanzintermediärs den Wirtschaftlicher Eigentümer der Vermögenswerte, die im Rahmen einer Geschäftsbeziehung verarbeitet werden, angibt. Es wird verwendet, wenn der Kunde oder Kontrahent eine natürliche Person ist.
Fremdwährung:
Fremdwährung bezeichnet eine
Währung, die in einem bestimmten Land oder Staat gesetzliches Zahlungsmittel ist und international gehandelt werden kann. Im internationalen Finanzverkehr wird Fremdwährung häufig genutzt, um Zahlungen zwischen verschiedenen Ländern abzuwickeln.
Fundamentalanalyse:
Die Fundamentalanalyse ist eine Methode zur Bewertung von Finanzinstrumenten, bei der die wirtschaftlichen und finanziellen Grundlagen des zugrunde liegenden Vermögenswertes untersucht werden. Ziel ist es, den inneren Wert eines Instruments zu ermitteln, basierend auf Faktoren wie Unternehmensgewinnen, Einnahmen, Schulden und allgemeinen wirtschaftlichen Bedingungen.
Analysten nutzen Kennzahlen wie das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV), Dividendenrendite und das
Gewinnwachstum, um langfristige Investitionsentscheidungen zu treffen.
G
Gebotspreis – Geld:
Der Geldpreis, auch als Bid-Preis Händler bezeichnet, ist der Preis, zu dem ein Händler bereit ist, ein Finanzinstrument zu kaufen. Auf den Märkten ist dies der Preis, zu dem ein Finanzinstrument zu einem bestimmten Zeitpunkt verkauft werden kann.
Geld-zurück-Gesetz:
Das Bundesgesetz zur Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung (GwG) ist ein spezialisiertes schweizerisches Gesetz, das Finanzintermediäre verpflichtet, auf die Herkunft von Geldern zu achten, mit denen sie handeln. Es dient dem Zweck, illegale Gelder, die durch Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung erlangt wurden, zu verhindern und zu
bekämpfen.
Geldwäschegesetz:
Das Bundesgesetz zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (GwG), Das Geldwäschegesetz (GwG) ist ein schweizerisches Bundesgesetz, das Finanzintermediäre verpflichtet, die Herkunft von Geld zu überprüfen, das sie verarbeiten. Es soll sicherstellen, dass keine Gelder aus illegalen oder kriminellen Aktivitäten in denFinanzkreislauf gelangen.
Geldwechsel :
Der Begriff Geldwechsel bezieht sich auf den Umtausch einer Währung in eine andere. Dieser Vorgang erfolgt
häufig in Banken, Wechselstuben oder über Online Währungsumtauschdienste. Der Wechselkurs bestimmt dabei den Wert, zu dem die Währung umgetauscht wird.
Geldwechsler:
Ein Geldwechsler ist eine Person oder ein Unternehmen, das den Währungsumtausch als Geschäft betreibt. Geldwechsler kaufen und verkaufen verschiedene Währungen, oftmals zu einem Gewinn, indem sie unterschiedliche Wechselkurse anwenden.
Gesetz über die Ausübung von Treuhandberufen:
Das Bundesgesetz über die Ausübung von Treuhandberufen (Lfid) regelt und reguliert die Tätigkeit von Treuhändern in der Schweiz. Zu den Treuhandberufen gehören unter anderem Börsenmakler, Buchhalter und Immobilientreuhänder, die in der Schweiz bestimmte gesetzliche
Anforderungen erfüllen müssen.
Grenzgänger:
Grenzgänger sind Personen, die in einem Land wohnen und in einem benachbarten Land arbeiten. In diesem Fall handelt es sich meist um Ausländer, die in der Schweiz arbeiten, aber in einem angrenzenden Land wie Deutschland oder Frankreich leben.
Grenzgebiete:
Grenzgebiete sind die Regionen entlang der nationalen Grenzen, die in bilateralen Abkommen zwischen der Schweiz und ihren Nachbarländern festgelegt werden. Diese Gebiete unterliegen spezifischen Regelungen und Vereinbarungen, die oft den grenzüberschreitenden Verkehr und Handel betreffen.
H
Händler:
Ein Händler ist eine Person oder ein Unternehmen, das Wertpapiere auf eigene Rechnung kauft und verkauft, entweder direkt oder über einen Vermittler. Im Gegensatz zu einem Makler,der im Auftrag seiner Kunden handelt, agiert der Händler auf eigene Rechnung. Händler spielen eine zentrale Rolle auf den Finanzmärkten, da sie Liquidität schaffen, indem sie Aufträge erteilen und Wertpapiere zeichnen. Sie sind auch sogenannte„Market Maker“, die die Angebots- und Nachfragenotierungen bereitstellen, wenn der Preis eines Wertpapiers auf
einem außerbörslichen Markt abgefragt wird.
Hartwährung:
Eine Hartwährung bezeichnet in der Regel eine Währung aus einem Land, das einen Überschuss in seiner Zahlungsbilanz hat und dessenWährung eine stabile Kaufkraft besitzt. Diese Währungen sind international weit verbreitet und gelten als sicher, insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit. Langfristig tendieren starke Hartwährungen dazu, im Vergleich zu anderen Währungen aufzuwerten. Beispiele sind der US- Dollar, der Euro oder der Schweizer Franken.
Hedging:
Hedging ist eine Risikomanagementstrategie, die von Händlern oder Anlegern genutzt wird,
um sich vor ungünstigen Preisbewegungen in ihren Investitionen abzusichern. Ziel des Hedgings ist es nicht, einen Gewinn zu erzielen, sondern die potenziellen Verluste zu minimieren oder abzusichern. Dies geschieht häufig durch den Kauf von
Finanzinstrumenten, die nicht mit der ursprünglichen Investition korrelieren, wie etwa Optionen oder Futures. Durch diese Absicherung wird das Risiko reduziert, sollte der Markt in eine ungünstige Richtung gehen.
I
Inflationsrate:
Die Inflationsrate ist der anhaltende Anstieg des allgemeinen Preisniveaus über einen bestimmten Zeitraum. Dies bedeutet einen Verlust der Kaufkraft einer Währung, da die gleichen Waren und Dienstleistungen mit der Zeit teurer werden. Eine moderate Inflation wird oft als Zeichen einer wachsenden Wirtschaft betrachtet, aber hohe Inflationsraten können das Vertrauen in eine Währung untergraben und das wirtschaftliche Gleichgewicht stören.
Institutionelle Kunden:
Unter institutionellen Kunden versteht man in der Regel große Organisationen wie Banken, Versicherungen, Zentralbanken und nationale oder supranationale öffentliche Einrichtungen, die Finanzdienstleistungen in größerem Maßstab in Anspruch nehmen. Diese Kunden haben oft spezifische Bedürfnisse und Transaktionen, die sich von denen von Privatkunden unterscheiden, weshalb sie häufig individuelle Finanzprodukte oder maßgeschneiderte Dienstleistungen benötigen.
Interbanken-Wechselkurs:
Der Interbanken-Wechselkurs ist der Kurs, zu dem Banken und andere Finanzinstitute Währungen untereinander tauschen. Dieser Kurs wird als Referenzwert für internationale Finanztransaktionen genutzt und stellt das Verhältnis einer Währung zu einer anderen zu einem bestimmten Zeitpunkt dar. Banken bieten ihren Kunden in der Regel Wechselkurse an, die von diesem Interbanken-Wechselkurs abweichen, da sie zusätzliche Margen oder Provisionen einrechnen, um ihre eigenen Kosten und Gewinne zu decken. Der Interbanken-Wechselkurs wird häufig für größere Transaktionen, die einen Mindestbetrag von 100.000 Euro oder einen entsprechenden Gegenwert umfassen, verwendet.
Intervention am Devisenmarkt:
Eine Intervention am Devisenmarkt erfolgt, wenn eine Zentralbank Wechselkurs Währungen kauft oder verkauft, um den Wechselkurs zu beeinflussen. Das Ziel einer solchen Intervention kann sein, die eigene Währung zu stärken oder zu schwächen. Dies wird häufig getan, um die
Wettbewerbsfähigkeit des Landes zu fördern oder um eine zu starke oder zu schwache Währung zu korrigieren, die möglicherweise negative Auswirkungen auf die Wirtschaft hat.
K
Kommission:
Die Kommission bezeichnet eine Gebühr, die für die Durchführung einer Transaktion erhoben wird. Sie fällt sowohl bei der Einleitung, Ausführung als auch Kontrolle von kommerziellen Transaktionen an. Jede Transaktion verursacht Transaktionskosten, sowohl für den Käufer als auch für den Verkäufer. Im Fall des Währungsumtauschs kann die Kommission entweder als feste Gebühr oder als Prozentsatz des Transaktionswertes festgelegt werden.
Kostenlose Währung:
Eine „freie Währung“ ist eine nationale Währung, deren Nutzung im internationalen Austausch gestattet und reguliert ist. Diese Währungen
unterliegen keiner signifikanten Kontrolle durch die Regierung des betreffenden Landes, sodass sie global gehandelt und als
Zahlungsmittel in internationalen Transaktionen akzeptiert werden.
Kundenprofil:
Das Kundenprofil ist ein Dokument, das eine detaillierte Zusammenstellung aller relevanten persönlichen und finanziellen Informationen eines Kunden oder Kontrahenten eines Finanzintermediärs enthält. Es dient der Identifikation des Kunden und seiner Bedürfnisse sowie der Anpassung von Dienstleistungen, die auf die spezifischen Anforderungen und Risikoprofile des Kunden zugeschnitten sind.
L
Landeswährung:
Die Landeswährung ist die Währung, die in einem bestimmten Land gesetzlich als Zahlungsmittel anerkannt und im Binnenmarkt des Landes verwendet wird. Sie wird von der jeweiligen Zentralbank des Landes ausgegeben und kontrolliert.
Lloyd’s Insurance:
Allgemein bekannt als Lloyd’s, handelt es sich um eine britische Versicherungsgesellschaft, die Ende des 17. Jahrhunderts gegründet wurde und ihren Sitz im Finanzviertel der City of London hat. Ursprünglich trafen sich dort Schiffsreeder und Geschäftsleute in Edward Lloyd’s Kaffeehaus, um Schiffsversicherungen abzuschließen. Heute gilt Lloyd’s als einer der wichtigsten globalen Versicherungsmärkte. Allerdings schließt Lloyd’s selbst keine Versicherungen ab, sondern überträgt diese Verantwortung auf seine Mitglieder. Diese Mitglieder, auch Underwriter genannt, stellen das Kapital bereit, während Makler, Agenten und andere Fachleute als Vermittler und Berater fungieren.
Lloyd’s reguliert den Markt und legt Richtlinien fest, die den Betrieb seiner Mitglieder koordinieren.
LOTS:
Auf dem Forex-Markt bezeichnet der Begriff "Lot" die standardisierte Menge einer Währung, die in einer Transaktion gehandelt wird. Ein Standard-Lot umfasst in der Regel 100.000 Einheiten der Basiswährung (die erste Währung in einem Währungspaar). Es gibt auch Mini-Lots (10.000 Einheiten) und Micro-Lots (1.000 Einheiten), die es Händlern ermöglichen, mit geringeren
Beträgen zu handeln und so mit kleinerem Kapital am Markt teilzunehmen.
M
Major:
Der Begriff „Major“ bezieht sich auf die am meisten gehandelten und liquidesten Währungspaare auf den
Finanzmärkten. Diese Paare umfassen immer den US Dollar (USD) auf einer Seite und eine der anderen wichtigen Weltwährungen auf der
anderen Seite. Zu den bekanntesten Major-Paaren gehören: EUR/USD (Euro/US-Dollar), USD/JPY (US Dollar/Japanischer Yen), GBP/USD (Britisches Pfund/US-Dollar), USD/CHF (US-Dollar/Schweizer Franken), AUD/USD (Australischer Dollar/US-Dollar), USD/CAD (US- Dollar/Kanadischer Dollar), NZD/USD (Neuseeländischer Dollar/US-Dollar).
Makler:
Ein Makler ist eine Person oder ein Unternehmen, das Finanztransaktionen im Namen Dritter durchführt. Dies kann verschiedene Finanzprodukte betreffen, wie Aktien, Devisen (Forex), Immobilien oder Versicherungen. Makler verdienen in der Regel eine Provision für jede durchgeführte Transaktion. Einige Makler bieten zusätzlich Beratungsdienste an und stellen Marktanalysen zur Verfügung, um Investoren bei ihren Entscheidungen zu unterstützen. Es ist wichtig zu beachten, dass ein Makler Finanztransaktionen nur mit ausdrücklicher Zustimmung des Kunden durchführen darf.
Margin Call:
Ein Margin Call tritt im gehebelten Handel auf, wenn ein Broker den Händler auffordert, zusätzliches Kapital einzuzahlen, um die Marge (Sicherheitengarantie) aufrechtzuerhalten und die Position nicht automatisch zu schließen. Dies passiert in der Regel, wenn der Händler einen Verlust erleidet und der Wert der offenen Position unter das erforderliche Niveau fällt. Wird der Margin Call nicht beachtet und kein zusätzliches Kapital eingezahlt, kann der Broker die Position liquidieren.
Markliquidität:
Marktliquidität beschreibt die Fähigkeit, ein Finanzinstrument auf dem Markt zu kaufen oder zu verkaufen, ohne dass es zu
wesentlichen Preisänderungen kommt. Eine hohe Liquidität bedeutet, dass es einfach ist, eine Gegenpartei für eine Transaktion zu finden, ohne dass der Marktpreis sich signifikant verändert. Auf dem Devisenmarkt ist die Liquidität besonders hoch, was durch die Größe des Marktes und die hohe Anzahl an Teilnehmern begünstigt wird.
Marktführer:
Ein Market Maker ist ein Finanzintermediär, der an einem oder mehreren Märkten (z. B. Währungen, Aktien, Rohstoffe) teilnimmt und für den Handel von Finanzinstrumenten sorgt. Market Maker bieten eine Preisgestaltung und garantieren damit den Handel mit Finanzinstrumenten zu fairen Konditionen, indem sie Kauf- und Verkaufsorders für das jeweilige Finanzinstrument anbieten.
MTF – Multilaterale Handelseinrichtung:
Ein MTF (Multilateral Trading Facility) ist eine Handelsplattform, auf der mehrere Parteien Finanzinstrumente handeln können. MTFs bieten eine Alternative zu traditionellen Börsen und ermöglichen den Handel mit einer breiten Palette von Finanzprodukten wie Aktien, Anleihen und Derivaten. Sie bieten eine größere Flexibilität und Transparenz für Marktteilnehmer im Vergleich zu klassischen Börsen.
Münze:
Münzen sind Metallstücke, die in einem bestimmten sozialen und wirtschaftlichen Kontext als gesetzliches Zahlungsmittel anerkannt werden. Sie erfüllen traditionell drei Hauptfunktionen: als Zahlungsmittel, als Maß für den Wert (Rechnungseinheit) und als Wertaufbewahrungsmittel. Die Verwendung von Münzen hat sich im Laufe der Geschichte verändert, angefangen bei der Verwendung von Metallstücken bis hin zu Papier- und elektronischen Zahlungsmitteln.
O
OTP:
Ein OTP (Einmalpasswort) ist eine Sicherheitsmaßnahme zur Authentifizierung von Zahlungen und Online-Transaktionen. Es handelt sich dabei um ein einmalig verwendbares Passwort, das entweder per SMS, E-Mail oder über eine Authentifizierungs- App gesendet wird. OTPs bieten eine zusätzliche Sicherheitsebene, da sie nach einmaliger Verwendung ungültig werden und somit das Risiko von Identitätsdiebstahl verringern.
Over-the-counter:
Eine außerbörsliche (OTC) Transaktion ist eine Transaktion, bei der Finanzinstrumente wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe oder Derivate direkt zwischen Käufer und Verkäufer gehandelt werden, ohne über eine regulierte Börse zu gehen. DieseTransaktionen erfolgen häufig über ein Netzwerk von Maklern oder direkt zwischen den Parteien, entweder elektronisch oder telefonisch. OTC- Transaktionen bieten mehr Flexibilität bezüglich Preisgestaltung und Vertragsbedingungen, da sie nicht an strikte Börsenregeln gebunden sind. Allerdings bringen sie auch höhere Risiken mit sich, da sie weniger transparent sind und keine einheitlichen regulatorischen Vorschriften wie bei Börsengeschäften bestehen.
P
PIP:
Ein "Pip" (Percentage in Point) ist eine Maßeinheit, die im Devisenmarkt verwendet wird, um die Änderung eines Wechselkurses zwischen zwei Währungen zu beschreiben. In den meisten Währungspaaren entspricht ein Pip einer Änderung um 0,0001 (die vierte Dezimalstelle). Zum Beispiel, wenn der Wechselkurs des EUR/CHF von 1,0700 auf 1,0701 steigt, ist dies eine Veränderung um einen Pip. Ein Pip ist eine Standardmaßzahl, die den Händlern hilft, den Wert von Kursänderungen einfach zu verstehen und ihre Gewinne oder Verluste zu kalkulieren.
Privatkunden:
Privatkunden sind in der Finanzbranche Personen, die keine professionelle Erfahrung oder Kenntnisse im Handel mit Finanzinstrumenten besitzen. Sie sind als "normale" Verbraucher anzusehen, die Finanzdienstleistungen wie Bankgeschäfte, Investitionen oder Versicherungen in Anspruch nehmen. Diese Kunden haben gesetzliche Schutzrechte, die sie vor übermäßigen Risiken und möglichen Missbräuchen durch Finanzintermediäre schützen. Typischerweise haben sie weniger Kapital und geringere Handelsvolumina als institutionelle oder professionelle Kunden.
Professionelle Kundschaft:
Professionelle Kunden sind Personen oder Organisationen, die über ausreichend Erfahrung, Wissen und Fachkompetenz verfügen, um selbstständig fundierte Anlageentscheidungen zu treffen und die damit verbundenen Risiken angemessen einschätzen zu können. Diese Kategorie umfasst meist juristische Personen wie Unternehmen oder institutionelle Investoren, aber auch Einzelpersonen, wenn sie nachweisen können, dass sie über umfangreiche Erfahrung und Kapital verfügen, um als „professionell“ betrachtet zu werden. Professionelle Kunden haben nicht denselben regulatorischen Schutz wie Privatkunden, da angenommen wird, dass sie in der Lage sind, selbstständig Risiken zu managen.
S
SARON:
SARON ist der Referenzzinssatz des Schweizer Franken Geldmarkts. Er basiert auf tatsächlichen Transaktionen und verbindlichen Notierungen im Interbanken-Repo- Markt. SARON wird von der SIX Group verwaltet und ist ein zentraler Bestandteil der Schweizer Referenzzinssätze. Aufgrund seiner hohen Liquidität und Transparenz wird SARON zunehmend für Finanzprodukte und als Basiszins für Kreditverträge genutzt.
Schwache Währung:
Eine Währung wird als „schwach“ bezeichnet, wenn ihr Wert gegenüber anderen Währungen häufig schwankt und langfristig zu einer Abwertung neigt. Gründe hierfür können Defizite in der Handels- oder Zahlungsbilanz des Landes sowie wirtschaftliche Unsicherheiten sein.
Schweizerische National Bank (SNB):
Die SNB ist die Zentralbank der Schweiz, gegründet 1907. Sie ist unabhängig und für die Sicherung der Preisstabilität sowie die Unterstützung der wirtschaftlichen Entwicklung verantwortlich. Die SNB verwaltet den Schweizer Franken, führt die nationale
Geldpolitik durch, verwaltet die Devisenreserven und sorgt für ein stabiles Finanzsystem.
Hauptinstrumente der SNB sind der SARON und der SNB-Leitzins. Ihr Hauptsitz befindet sich in Zürich und Bern.
SEPA:(Single Euro Payments Area):
SEPA SEPA ist ein einheitlicher Euro Zahlungsverkehrsraum, der
grenzüberschreitende Euro-Zahlungen innerhalb der teilnehmenden Länder vereinfacht. Dazu gehören die 27 EU- Länder, Island, Liechtenstein, Norwegen, die Schweiz und weitere Staaten wie Monaco und die Vatikanstadt. SEPA ermöglicht effiziente und kostengünstige Banküberweisungen, Lastschriften und Sofortzahlungen.
SEPA-Sofortzahlung:
Eine Art von Überweisung, die innerhalb von 10 Sekunden ausgeführt wird und rund um die Uhr verfügbar ist.
SEPA-Zahlung:
Die Zahlung standardisierte Überweisungen und Lastschriftverfahren für Euro- Zahlungen im SEPA-Raum.
SNB:
Die Schweizerische Nationalbank (SNB) ist die Zentralbank der Schweiz, verantwortlich für die Geldpolitik des Landes und der Verwaltung der schweizerischen Devisenreserven. Sie wurde 1907 gegründet und ist für die Gewährleistung der Preisstabilität und die Bereitstellung eines angemessenen Währungssystems verantwortlich. Sie verfügt über zwei Hauptbüros, eines in Zürich und das andere in Bern. Die SNB spielt eine entscheidende Rolle in der Wirtschaftsanalyse und -politik mit dem Ziel, zum allgemeinen Wohlstand der Schweiz beizutragen.
SNB-Leitzins:
Zinssatz, den die Nationalbank für die Umsetzung ihrer Geldpolitik festlegt, mit dem Ziel, die kurzfristigen Zinssätze für besicherte Kredite am Franken-Geldmarkt in etwa gleich zu halten. Unter diesen ist heute der bedeutendste der SARON.
SRO(Selbstregulierungsorganisation):
Die SROs, auch Selbstdisziplinarorgane genannt, sind privatrechtliche
Organisationen, die im Auftrag der FINMA die Einhaltung von Pflichten aus dem Geldwäschereigesetz durch Finanzintermediäre überwachen.
Stop-Loss:
Ein Stop-Loss ist ein Handelswerkzeug, bei dem automatisch eine Position geschlossen wird, sobald ein vorher festgelegter Verlust erreicht ist. Dies schützt den Händler vor weiteren Verlusten und ermöglicht ein Risikomanagement im Handel mit Finanzinstrumenten.
Swap:
Ein Swap im Devisenhandel beschreibt die Zinsdifferenz zwischen zwei Währungen in einem Währungspaar. Diese Zinsdifferenz wird berechnet, wenn eine Position über Nacht gehalten wird, und kann entweder als Kosten oder Ertrag für den Händler anfallen.
Swiss Interbank Clearing (SIC) oder Swiss National Payment:
Das SIC-System ist das zentrale Zahlungssystem der Schweiz, das von der SNB betrieben wird. Es ermöglicht die Abwicklung von großen und kleinen Finanztransaktionen, darunter Überweisungen und Zahlungen mit Karten oder Lastschriften. Das SIC- System gilt als Rückgrat des Schweizer Finanzsystems.
T
Technische Analyse:
Die technische Analyse ist eine Methode zur Prognose von Preisbewegungen und Markttrends auf Basis historischer Daten, wie Kurs- und Volumenverläufen. Sie basiert auf der Annahme, dass vergangene Muster sich wiederholen und Preisbewegungen in Trends verlaufen. Wichtige Werkzeuge sind: Gleitende Durchschnitte: Durchschnittswerte der Preise über einen bestimmten Zeitraum zur Glättung von Schwankungen. Chartmuster: Wiederkehrende visuelle Formationen, z. B. Kopf Schulter-Muster oder Dreiecke. Unterstützungs- und Widerstandsniveaus: Preisbereiche, in denen die Bewegung typischerweise stoppt oder umkehrt. Diese Analyseform berücksichtigt keine fundamentalen Daten wie Unternehmenszahlen oder makroökonomische Kennzahlen.
Tick:
Ein Tick repräsentiert die kleinste mögliche Preisänderung eines Finanzinstruments.Im Forex-Markt Im Forex-Markt entspricht ein Tick für die meisten Währungspaare einer Änderung von 0,0001 (ein Pip). Bei Währungspaaren, die den japanischen Yen beinhalten, beträgt ein Tick in der Regel 0,01. Ticks sind entscheidend für Hochfrequenzhändler, die Preisänderungen in Echtzeit analysieren.
Transaktion:
Im Devisenhandel bezeichnet eine Transaktion den sofortigen Austausch zweier Währungen zum aktuellen Marktpreis. Solche Geschäfte, oft als Spot-Transaktionen bekannt, erfolgen in der Regel innerhalb von zwei Geschäftstagen.
U
Umtausch
Der Währungsumtausch bezeichnet den Prozess, bei dem eine bestimmte Menge einer Währung in eine andere Währung umgerechnet wird. Der Wechselkurs , der für diesen Umtausch verwendet wird, gibt an, wie viel von der Zielwährung für eine Einheit der Ausgangswährung erhalten wird. Wechselkurs: Dieser wird durch Angebot und Nachfrage auf dem internationalen Devisenmarkt bestimmt und schwankt je nach Marktbedingungen. Beispiel: Wenn der Wechselkurs von EUR/USD bei 1,10 liegt, erhält man für 1 Euro 1,10 US-Dollar. Währungsumtausch findet sowohl auf privaten Ebenen (z. B. Reisen oder Online Shopping) als auch auf institutionellen Ebenen (z. B. Handel zwischen Ländern) statt.
V
Verschuldungsgrad
Der Verschuldungsgrad (Leverage) beschreibt die Nutzung von Fremdkapital zur Steigerung des finanziellen Engagements bei Investitionen. Mit geliehenem Kapital können größere Investitionen als mit eigenem Kapital allein getätigt werden, was potenziell sowohl Gewinne als auch Verluste verstärken kann. Der Verschuldungsgrad wird oft als Verhältnis zwischen dem geliehenen Kapital und dem eingesetzten Eigenkapital ausgedrückt. Anwendung: Häufig genutzt im Aktienhandel, bei Differenzkontrakten (CFDs) oder bei Immobilieninvestitionen (z. B.
über Hypotheken). Risiko: Höherer Leverage erhöht das Verlustrisiko, da auch kleine Marktbewegungen erhebliche Auswirkungen haben können.
Virtuelle IBAN
Ein persönlicher Schweizer IBAN-Code (mit dem Präfix CH), der den Empfang von Gutschriften in Schweizer Franken ermöglicht, wie z. B. Gehalt oder Rente, ohne ein herkömmliches Girokonto in der Schweiz eröffnen zu müssen. Die auf dieser IBAN eingehenden Beträge werden automatisch in Euro umgerechnet und auf das verknüpfte Euro-Bankkonto überwiesen. Diese Lösung ermöglicht es, Kontoführungsgebühren Schweizer Banken zu vermeiden und von günstigeren Wechselkursen zu profitieren. Um mehr über die Vorteile der virtuellen IBAN zu erfahren, besuchen Sie unsere entsprechende Seite.
Volatility
Die Volatilität misst die Schwankungsbreite eines Finanzinstruments, in diesem Fall von Wechselkursen, über einen bestimmten Zeitraum. Messung: Sie kann anhand statistischer Methoden wie der Standardabweichung oder spezifischer Indikatoren wie der Average True Range
(ATR) berechnet werden Einflussfaktoren: Wirtschaftliche Datenveröffentlichungen, politische Unsicherheiten, Krisen oder Handelszeiten
können die Volatilität beeinflussen. Relevanz: Ein höheres Maß an Volatilität zeigt größere Unsicherheiten oder Handelsmöglichkeiten an, birgt jedoch auch ein höheres Risiko. Beide Begriffe verdeutlichen wichtige Aspekte des Finanzmarktes: den p
W
Währung:
Eine Währungen ist ein allgemein anerkanntes Zahlungsmittel für den Austausch von Waren und Dienstleistungen. Sie kann in Form von Münzen, Banknoten oder digitalem Geld existieren. Währungen werden häufig in einem nationalen oder internationalen Kontext betrachtet, beispielsweise als nationale (z. B. der US-Dollar) oder ausländische Währungen.
Währungsmarkt:
Der Währungsmarkt, auch als Devisenmarkt oder Forex (Foreign Exchange) bezeichnet, ist ein globaler Handelsplatz für den Austausch von Währungen. Dieser Markt ist der größte und liquideste Finanzmarkt der Welt.
Währungspaar:
Ein Währungspaar ist eine Notierung zweier Währungen, z. B. EUR/USD, und zeigt an, wie viel der zweiten Währung (Notierungswährung) benötigt wird, um eine Einheit der ersten Währung (Basiswährung) zu kaufen. Es ermöglicht Handelstransaktionen und Preisspekulationen im Forex-Markt.
Währungspaar oder Kreuzwährungspaare:
Ein „Währungspaar“, auch „Kreuz“ oder Währungspaar genannt, stellt die Notierung einer Währung gegenüber einer anderen dar. Das Währungspaar gibt an, wie viel die Basiswährung (die erste Währung) im Vergleich zur Notierungswährung (der zweiten Währung oder „Notierungswährung“) wert ist. Beispielsweise ist im EUR/CHF-Paar der EUR die Basiswährung und der Schweizer Franken die Notierungswährung. Der Preis gibt an, wie viele Schweizer Franken zum Kauf eines Euro benötigt werden (Echtzeit-EUR/CHF-Wechselkurs).
Währungsrechner:
Der Währungsumrechner ist ein Tool, mit dem Sie jederzeit den Wechselkurs für die umliegenden Währungen überprüfen können. Die angezeigten Daten werden normalerweise in Echtzeit angezeigt.
Währungsumrechnung:
Der Begriff Währungsumrechnung ist synonym mit Währungsumtausch, wie in diesem Glossar beschrieben.
Währungsumtausch:
Beim Währungsumtausch wird ein Geldbetrag von einer Landeswährung in eine andere umgerechnet, basierend auf den Wechselkursen des Devisenmarktes. Devisentransaktionen sind für den internationalen Handel und Investitionen unerlässlich. Banken, Makler, Wechselstuben und andere Vermittler erleichtern diese Transaktionen, indem sie oft eine Provision in bar erheben oder den Spread auf den Wechselkurs erhöhen.
Wechselkurs:
Der Wechselkurs Der Wechselkurs ist das Verhältnis, zu dem eine Währung in eine andere umgetauscht wird. Er wird durch Angebot und Nachfrage auf dem Devisenmarkt bestimmt und beeinflusst von Faktoren wie Zinssätzen, Handelsbilanzen und wirtschaftlicher Stabilität.
Wechselkurstransaktion:
Währungstransaktion, die den Umtausch zwischen zwei Währungen zu einem festgelegten Zeitpunkt zum Zeitpunkt des Abschlusses der Transaktion zu einem späteren Zeitpunkt beinhaltet.
Wechseln:
Währungsumtausch ist der Vorgang der Umrechnung (oder des Umtauschs) einer bestimmten Anzahl von Währungseinheiten in eine andere Währung. Der Wechselkurs ist das Verhältnis, mit dem eine Währung gegen eine andere umgetauscht werden kann, und hängt vom Marktwert ab.
Wertstellungsdatum(Werttag):
Das Wertstellungsdatum ist der Zeitpunkt, an dem eine Transaktion wirksam wird und der Betrag für den Begünstigten verfügbar ist. Auf den Finanzmärkten liegt es oft ein bis zwei Tage nach der Transaktion.
Wiederkehrende Übertragung
Eine regelmäßig wiederkehrende Überweisung ist eine automatisierte Zahlung, die in festgelegten Intervallen durchgeführt wird, z. B. für Mietzahlungen oder Abonnements.
Wirtschaftlich berechtigte Person
Dies bezeichnet die Person, die den tatsächlichen Nutzen aus einem Vermögenswert oder einer finanziellen Investition zieht, selbst wenn der rechtliche Besitz einer anderen Partei zugeordnet ist. Dies wird besonders in Zusammenhang mit Steuer- und Geldwäschegesetzen überwacht.
Z
Zahlungsbilanz:
Die Zahlungsbilanz ist ein umfassendes wirtschaftliches Dokument, das alle finanziellen Transaktionen eines Landes mit dem Ausland für einen bestimmten Zeitraum darstellt. Sie besteht aus drei Hauptbereichen: Leistungsbilanz: Erfasst den Handel mit Waren und Dienstleistungen sowie Einkommens- und Transferzahlungen. Vermögensübertragungen: Umfasst Transfers wie Erbschaften oder Schuldenerlasse. Kapitalbilanz: Zeichnet Kapitalbewegungen, etwa Investitionen und Finanzierungen, auf. Die Zahlungsbilanz dient als Indikator für die wirtschaftliche Lage und die Wettbewerbsfähigkeit eines Landes.
Zentralbank:
Eine Zentralbank ist eine nationale oder übernationale Institution, die die Geld- und Währungspolitik eines Landes oder einer Region kontrolliert. Ihre Hauptaufgaben umfassen: Sicherung der Preisstabilität: Kontrolle der Inflation und Deflation. Regulierung des Geldangebots und der Zinsen: Festlegung von Leitzinsen. Aufsicht über das Finanzsystem: Stabilität und Sicherheit gewährleisten. Ausgabe von Währungen: Bereitstellung der nationalen Währung. Beispiele: Federal Reserve (USA)Europäische Zentralbank (EU) Schweizerische Nationalbank (Schweiz)
Zitate:
Zitate im Finanzkontext beziehen sich auf die aktuellen Handels- oder Börsenpreise von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen oder Währungen. Ein Zitat zeigt den letzten Verkaufspreis oder den aktuell angebotenen Preis eines Instruments auf dem Markt. Sie sind entscheidend für Händler und Investoren, um fundierte Entscheidungen zu treffen.